“MANA ADA LAGI RUMAH HARGA MACAM TU TOK.”

Tak pasal-pasal Tok kena cop ‘kaki kencing.’ Semua pasal rata-rata orang ingat, mustahil nak jumpa rumah bawah harga RM100,000.

Biasa la tu. Yang banyak kita nampak kat mana-mana iklan, harga dah cecah lebih RM200,000 ke RM300,000. RM500,000 pun dah berlambak sekarang.

Memang dah takde harapan langsung ke? Atau…

Korang confirm akan ubah persepsi ni lepas baca perkongsian Abang Ensem ni.

Rumah murah, susah nak dapat cash flow positif? 

Semalam, sempat aku berbual dengan engineer aku yang baru balik dari site kat Miri.

Beliau tau yang aku baru je selesai mengadakan kelas hartanah bulananku, terus melontarkan soalan berikut :

“BANG, RELEVAN LAGI KE KELAS ABANG? KAN HARGA RUMAH DAH MAKIN MAHAL, DAN MESTI SUSAH NAK DAPAT POSITIVE CASH FLOW KALAU DISEWAKAN.”

Terus aku senyum dan memandang beliau yang beralih menghadap laptop, seraya berkata :

“CUBA KAMU BUKA LAMAN WEB MUDAH.MY SEKARANG. AKU TUNJUKKAN CARA PALING SIMPLE UNTUK KAMU DAPATKAN APA YANG KAMU CAKAP MUSTAHIL TADI TU.”

Lalu, aku ajar step-step berikut kepada beliau :

Boleh sewakan hingga RM600 ke RM650. Masyuk tu!

1) Kamu pilih lokasi hartanah yang menjadi idaman beliau. ‘Seri Kembangan,’ jadi pilihannya. Lalu beliau set kat ‘search option’ mudah.my tu dengan pilihan itu.

2) Limitkan harga yang dipilih dari “RM0 hingga RM100,000” ke atas hartanah yang berada di kawasan yang diingini.

Lepas tekan butang ‘search,’ maka muncul la result beberapa apartmen, low dan medium cost.

Contoh result dalam mudah.my. Sumber gambar – mudah.my

Dan salah satu pilihan beliau adalah apartmen medium cost yang berharga sebanyak RM76,500 je.

3) Aku paksa pulak beliau periksa kadar sewa kat apartmen tersebut guna laman web yang sama (mudah.my).

Bingo! Kadar sewa apartmen tu dalam sekitar RM600 hingga ke RM650.

Masih boleh buat untung?

4) Lepas tu, aku minta pulak beliau untuk ke laman web imoney.my, untuk tengok jumlah instalmen bulanan yang perlu dibayar (dengan anggaran, beliau meminjam RM68,850 (90% margin) untuk tempoh 30 tahun.

Dah buat kira-kira tu, hasil yang keluar (ansuran bulanan) adalah antara RM344 hingga RM359.

Sambil menguntum senyuman, aku berkata lagi kat beliau :

“NAH, SIAPA KATA MUSTAHIL NAK DAPATKAN RUMAH YANG MURAH DENGAN POSITIVE CASH FLOW, MACAM YANG KAMU KATAKAN TADI?”

Dan aku tambah lauk lagi kat beliau :

“TAKPE, MARI AKU KIRAKAN ROI (RETURN OF INVESTMENT) YANG KAMU DAPAT. ITU PUN KALAU KAMU BERMINAT NAK TAU.”

Riak muka beliau jelas tunjukkan rasa minat yang teramat sangat. Lalu, tanganku membuka laci meja, meraba-raba untuk mencapai sebuah kalkulator.

Cara mudah kira ROI. Budak sekolah pun confirm reti guna formula ini

Seperti yang korang semua tau, kiraan ROI adalah seperti berikut :

  • ROI = Pendapatan Bersih dalam Setahun / Modal Pembelian X 100%

Jadi, pendapatan bersih setahun yang beliau dapat adalah sebanyak :

  • RM650 X 12 =
  • RM7,800

Untuk modal pembelian, kita perlu ambil kira kos down payment, kos sampingan, dan juga kos lain-lain seperti renovasi dan sebagainya.

Saya simple-kan seperti berikut :

  • Modal Pembelian = Down payment + Kos Sampingan + Kos Renovasi

Untuk ini, kita ambil kira down payment je untuk mudahkan kiraan (RM7,650). Jadi, jumlah yang beliau akan dapat adalah :

  • ROI = (RM7,800 / RM76,500) X 100%
  • 10.19%

Terkaku beliau, tenung nombor yang aku tunjukkan kat kalkulator tu. Hehe.

Mana tak tercengang budak tu. Mula-mula skeptikal sangat. Last-last, terkejut beruk dengan result yang beliau nampak.

Banyak je rumah harga bawah RM100,000. Dan bukan tak boleh buat untung ya. Cuma, bergantung jugak kat objektif korang macam mana.

Kalau korang usaha cari, pasti akan jumpa punya. Tak percaya? Buat dulu, baru tau.

Sumber: Gila Hartanah